客户家庭子女教育管理
发布日期：2015-08-05浏览：2517
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课程背景
子女是我们的希望和未来，如何教育子女是门学问，也是客户最愿意了解和倾听的。比如李嘉诚先生的精神传承、钱氏家族的家训传承、洛克菲勒家族的财富传承等等，教育好才能传承好，传承好才能打破“富不过三代”的魔咒。课程对象
银行、保险、证券、第三方理财等金融机构个人客户经理、理财经理、个人理财顾问
课程大纲
一、中国不同社会阶层家庭生活最大的困难：子女教育
二、客户家庭子女教育需求分析
1、良好的教育对人生的重大意义
2、教育费用逐年增长：增长率远远超过物价上涨
3、高等教育金的特性：“三刚”特性
三、国内高等教育体系
1、教育程度与收入的关系
2、我国高等教育升学率为什么连年上升
3、未来子女就业是学历重要，还是能力重要
四、子女教育管理流程
1、了解客户家庭成员结构及财务状况
2、确定客户对子女的教育期望
3、估算子女教育费用
4、选择子女教育管理工具
五、客户子女教育资金的来源
1、教育贷款、奖学金等主要来源
2、留学贷款及出国留学政策对比
六、子女教育管理的原则：十六字箴言
七、子女教育管理的主要工具对比
1、教育储蓄的优缺点分析
2、教育保险的优势分析
3、基金定投的优缺点分析
4、其他教育管理工具：债券、股票、子女教育信托等
八、不同家庭子女教育管理案例分析
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